I
אחריות
ניסיון של 20 שנה מקנה לכם כפל ביטחון כשמדובר בכסף שלכם. הניסיון הרב והאכפתיות - ללא פשרות. מאחורי כל קיבוע יש אדם שיקר לי, וזה לא רק חישוב, אלא הביטחון של הפנסיה שלכם.
,היי, נעים מאוד
אילנית גנימה - יועצת מס פנסיוני, רישיון 45633. אני אילנית,
ואני שומרת
על הפנסיה שלכם.
יועצת מס מוסמכת ומייצגת · מומחית במיסוי פרישה, קיבוע זכויות והחזרי מס
מייצגת מול רשות המסים מ-13.01.2004
מייצגת מול ביטוח לאומי מ-01.06.2004
מתכננת פרישה מוסמכת
בוגרת מכללת BDO - האקדמיה לפיננסים
יועצת מס בכירה, רישיון לשכת יועצי המס מס׳ 45633, פעילה מ-2004. ליווי אישי בקיבוע זכויות לגמלאים - ללא עמלות מגופים פיננסיים, בעברית פשוטה, עם הרבה אכפתיות. מאחורי כל קיבוע יש אדם שיקר לי, וההצלחה שלכם - היא ההצלחה שלי.
רישיון
45633
לשכת יועצי המס
פעילה מ-2004
ללא עמלות
הנה אני
בכל הזוויות. אישית. נוכחת.
האני מאמין שלי
שלושה דברים שמובילים אותי בכל פגישה
II
סובלנות
קל לחשוב שהצד השני מבין את מה שהוסבר - ומה אם לא? אצלי מסבירים עד שזה ברור. גם בפעם השלישית, גם בפעם החמישית. אין שאלה מטופשת, יש רק טופס שצריך להבין לפני שחותמים.
III
חשוב לזכור
קיבוע זכויות, כשמו כן הוא - איננו ניתן לשינוי. דקה אחת של חתימה על טופס שגוי עולה לעיתים עשרות-מאות אלפי שקלים, לכל שנות הפנסיה. לכן לוקחים את הזמן להבין על מה חותמים.
המספרים שמספרים את הסיפור
מיקוד אחד. שני עשורי ניסיון.
אפס אינטרסים בצד.
לא סיסמאות - מספרים
מאות
לקוחות בליווי
0+
שנות ניסיון
0%
ליווי אישי
0
עמלות מגופים
איך הגעתי לפה
הדרך מ-2004 ועד היום
★ 2004
קיבלתי רישיון יועצת מס
רישיון לשכת יועצי המס בישראל מס׳ 45633. התחלתי בייעוץ מס כללי - שכירים, עצמאיים, החזרי מס.
04
12
★ 2012
פגישה ששינתה את הכל
לקוח הגיע אחרי שמילא טופס 161ד לבד. הוא הפסיד כ-180,000 ₪ של פטור - לכל שנות הפנסיה. זו לא היתה הפעם הראשונה.
★ 2019
מיקוד מלא במיסוי פרישה
החלטה: אך ורק התחום הזה. טפסי 161, קיבוע זכויות, פטור על קצבה מזכה, נוסחת השילוב - דבר אחד ב-100%, לא עשרה ב-30%.
19
★
★ היום
מאות לקוחות. אפס עמלות.
בלי מוקד טלפוני. בלי "מישהו במשרד". בלי עמלות מגופים פיננסיים. רק אני, הטפסים שלכם, ושעות של בדיקה לפני שחותמים.
מה הביא אותי לכאן
איך 20 שנה של ייעוץ מס הובילו להתמחות בלעדית במיסוי פרישה
קיבלתי את רישיון יועצת המס ב-13 בינואר 2004, ושבועות ספורים אחר כך נרשמתי גם כמייצגת מול המוסד לביטוח לאומי. במשך עשור וחצי טיפלתי בתיקים מכל הסוגים - שכירים, עצמאים, עסקים קטנים, דוחות שנתיים והתנהלות מול הרשויות.
עם השנים שמתי לב לדבר אחד: לקוחות שהגיעו על סף פרישה - או כמה שנים אחריה - יצאו תמיד עם אותה תחושה. החלטות שצריך לקבל פעם אחת בחיים - קיבוע זכויות, היוון, מענקי פרישה, ניצול הפטור - נעשו פעמים רבות מדי מתוך לחץ, חוסר מידע או יועץ שלא ירד לעומק. הטעויות עלו לאנשים עשרות ומאות אלפי שקלים שכבר אי-אפשר היה להחזיר.
ב-2019 החלטתי לעצור ולהעמיק. עברתי הכשרות נוספות, סיימתי את מכללת BDO - האקדמיה לפיננסים, הוסמכתי כמתכננת פרישה, והתמחיתי במיוחד בתחומים המורכבים ביותר: פנסיה תקציבית (עובדי מדינה, צה"ל, מערכת הביטחון, גמלאי רשויות) ופנסיה ותיקה (הקרנות שנסגרו ב-1995). אלה התחומים שבהם הנוסחאות מסובכות ביותר, הזכויות הצבורות עתיקות והמלכודות רבות - ומי שיודע לטפל בהם נכון, יודע בוודאות לטפל בכל פנסיה אחרת.
בהמשך פתחתי משרד נפרד ייעודי למיסוי פרישה (prisha-misuy.co.il), לצד הפעילות הרחבה במשרד הראשי (ig-tax.co.il).
תחומי ההתמחות
מה בפועל אני עושה בשבילכם
שישה תחומים שאני עוסקת בהם יום-יום. לכל אחד יש דקויות שגוזרות עשרות עד מאות אלפי שקלים לפנסיה.
01
טופס 161ד - מילוי ובדיקה
הטופס שאי-אפשר לבטל בדיעבד. בודקים כל סעיף, כל החלטה, לפני שחותמים.
02
קיבוע זכויות פנסיה
אסטרטגיה למשיכת הפנסיה - הוני, קצבתי, או שילוב. החלטה אחת ל-20 שנה.
03
פטור על קצבה מזכה
הזכאות הגדולה ביותר. נחשב, נמצה, ונבדוק שמקבלים את המקסימום החוקי.
04
נוסחת השילוב
החישוב המורכב שמשלב פטור הוני ופטור קצבתי. כאן אנשים מאבדים הכי הרבה כסף.
05
פרישה מוקדמת
תזמון אופטימלי. לפעמים שנה אחת קודם או אחרי משנה את כל החישוב.
06
החזרי מס לפנסיונרים
בדיקת 6 שנים אחורה. עשרות אלפי ₪ שכבר שילמתם וזכאים להחזיר.
איך הליווי נראה
ארבעה צעדים, אפס הפתעות
צעד אחרי צעד1
שיחה ראשונה - חינם
20 דקות. מבינים מה המצב, מה הצרכים, האם אני האדם הנכון בשבילכם.
2
אבחון אישי
אוספים את כל המסמכים, בודקים זכאויות, מסמנים סיכונים והזדמנויות.
3
מילוי הטפסים
טופס 161ד וכל שאר הטפסים. כל סעיף נבדק. אתם חותמים רק כשברור.
4
ליווי עד הפטור
מולטיגוף, מס הכנסה, הביטוח הלאומי. עד שהאישור מגיע - אני שם.
ליווי אישי
לא מוקד טלפוני.
לא "מישהו במשרד".
אני. אישית.
20 שנה של ליווי שוטף לגמלאים שפורשים לפנסיה, לשכירים עם החזרי מס, ולבעלי עסקים. לקוחות מגיעים אליי לעיתים עם תחושת חוסר ודאות מול מערכות בירוקרטיות שלא מדברות בשפה מובנת. התפקיד שלי הוא להפוך את העולם הזה לברור, נגיש ואישי.
- שיחה ראשונה -20-30 דקות אישיות, בלי תורים
- אני בודקת בעצמי את כל הטפסים - לפני שאת חותמת
- זמינות בוואטסאפ ובטלפון במהלך כל התהליך
- הסבר בעברית פשוטה, עד שזה ברור - לא ז'רגון
7 עקרונות שמובילים אותי מול כל לקוח
העקרונות האלה לא הומצאו במשרד - הם נלקטו מתוך 122 הביקורות שלקוחות כתבו עליי. כך זה באמת נראה.
נלחמת עד הסוף
אם יש זכות שמגיעה ללקוח, היא תגיע אליו - גם אם זה דורש להגיש מחדש מול פקיד שומה, להתעקש מול קרן פנסיה, או לחזור שלוש פעמים על אותה בקשה במע"מ. לא מוותרת כי "ככה זה במערכת".
זמינה - באמת
טלפון, וואטסאפ, מייל - בשעות סבירות ובשעות שאינן. הלקוחות שלי יודעים שאם הם מתקשרים, אני חוזרת - לא ביום שלמחרת. כי יש שאלות שלא יכולות לחכות שבוע.
מסבירה בעברית
לא ז'רגון, לא קיצורים מקצועיים. סימולציה ברורה, חלופות זו ליד זו, וההסבר ממשיך עד שהלקוח מבין למה הוא בוחר במה שהוא בוחר. החלטה מבוססת - לא בעיניים עצומות.
בודקת את התמונה השלמה
שכר, פנסיה, קצבאות, מענקים, פיצויים, היוון, ביטוחים, נקודות זיכוי, דוחות קודמים, דרישות פתוחות, המצב המשפחתי - הכול נכנס לחישוב. כי פעולה אחת בתחום אחד כמעט תמיד גוררת שינוי בתחום אחר.
שומרת על קשר
הרבה לקוחות חוזרים אליי שנים אחרי השלמת הקיבוע או החזר המס - לשאלות, להתייעצות על קצבה חדשה, לשינוי במצב משפחתי. הקשר לא נגמר ברגע ששילמו.
גובה הוגן
המחיר נקבע לפני שהעבודה מתחילה, ולא משתנה באמצע. אני לא הזולה ביותר ולא היקרה - אני במחיר שמשקף את העבודה שנעשית בפועל. לקוחות שמשווים מולי לפני שהם מתחילים - חוזרים אליי.
הכי חשוב: זוכרת שמולי בן אדם, לא תיק
כל מי שמגיע אליי נמצא ברגע משמעותי בחיים: פרישה, אובדן מקום עבודה, ירושה, התחלת עסק חדש. זה לא רק עסק של מספרים. זה גם עסק של ביטחון, של רוגע ושל כבוד.
ההתחייבות שלי
מאחורי כל קיבוע זכויות, החזר מס ודוח - יש אדם שיקר לי.
התפקיד שלי הוא להפוך את העולם הזה לברור, נגיש ואישי.
- אילנית
שאלות נפוצות
מה שואלים אותי הכי הרבה
שש שאלות שחוזרות בכל שיחת היכרות. אם נשארה לכם שאלה - דברו איתי.
כמה שנות ניסיון יש לאילנית גנימה?
אני פעילה כיועצת מס מאז שנת 2004 - מעל 20 שנות ניסיון. מאז 2019 התמקדתי באופן בלעדי במיסוי פרישה: קיבוע זכויות, טופס 161ד, פטור על קצבה מזכה והחזרי מס לפנסיונרים.
במה את מתמחה בפועל?
התמחות בלעדית במיסוי פרישה: מילוי ובדיקה של טופס 161ד, אסטרטגיית קיבוע זכויות, חישוב פטור על קצבה מזכה, נוסחת השילוב בין פטור הוני לקצבתי, תזמון פרישה מוקדמת, והחזרי מס לפנסיונרים עד 6 שנים אחורה.
האם השיחה הראשונה בתשלום?
לא. שיחת היכרות ראשונה של 20-30 דקות היא חינם וללא התחייבות. בשיחה הזו אני מבינה את המצב, את הצרכים, ואם אני האדם הנכון בשבילכם. הליווי המקצועי אחר-כך בתשלום מוסכם מראש.
האם את מקבלת עמלות מקופות גמל או חברות ביטוח?
לא. אפס עמלות מגופים פיננסיים - לא מקופות גמל, לא מחברות ביטוח, לא מבנקים. הייעוץ אובייקטיבי לחלוטין ומגיע אך ורק מתשלום הלקוח. זה מה שמאפשר המלצות נטולות אינטרסים - אני עובדת בשבילכם, לא בשביל מי שמשלם לי עמלה.
מה מספר הרישיון שלך?
רישיון לשכת יועצי המס בישראל מס׳ 45633. הרישיון פעיל ומוכר על-ידי רשות המסים בישראל, ומאפשר ייצוג מקצועי מול רשויות המס והמוסד לביטוח לאומי. מספר הרישיון רשום בכל מסמך רשמי וניתן לאימות באתר לשכת יועצי המס.
איפה את פועלת? האם רק בתל אביב?
אני מלווה לקוחות מכל הארץ. רוב הליווי בזום או טלפון - יעיל, חוסך זמן, ומאפשר זמינות גבוהה. פגישות אישיות במשרד לפי צורך. ליווי שוטף בוואטסאפ ובטלפון לכל אורך התהליך - מהשיחה הראשונה ועד אישור הפטור.
המלצות לקוחות
מה הלקוחות שלי אומרים
ביקורות אמיתיות משלושת מאגרי האמון הגדולים בישראל.
סיפורי הצלחה בווידאו
לקוחות מספרים, במילים שלהם, איך התהליך עזר להם.
לקוח ממליץ על אילנית גנימה מ-iG-TAX
לקוחה ממליצה על אילנית גנימה מ-iG-TAX
דבי נגר על קיבוע זכויות עם אילנית גנימה
הסמכות ורישיונות
אישורים וההסמכות שלי
הסמכות ורישיונות מקצועיים מוכרים ברשות המסים בישראל.
פעילות תקשורתית
איפה אני נראית בחוץ
תוכן חינוכי שוטף לציבור על מיסוי פרישה - בלי תמורה כלשהי.