איך מתכוננים לקיבוע זכויות פנסיה לפני הפרישה, צ׳קליסט מלא
הכנה מקצועית לקיבוע זכויות פנסיה לפני הפרישה: מסמכים, סדר פעולות, צ׳קליסט 12 חודשים, ושגיאות הכנה נפוצות. מאת אילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת בכירה רישיון 45633.
לקריאת המאמר ←מאמרים נוספים
מאמרים בנושאים מגוונים שלא נכללים בקטגוריה ספציפית, מפדיון ימי מחלה ויעוץ פנסיוני מול יעוץ מס, ועד שותפות בסעיף 9א וזיכויי מס. כל מאמר עומד בפני עצמו ומציע ערך מקצועי מעמיק.
פטור 57.5% היום, 62.5% מ-2027, השפעה על קיבוע זכויות פנסיה
שיעור הפטור על הקצבה עולה מ-57.5% ל-62.5% החל מ-1.1.2027, סימולציה מספרית מלאה, מי מרוויח מדחייה ומי לא, והשפעה על תכנון קיבוע זכויות פנסיה. אילנית גנימה, יועצת מס.
לקריאת המאמר ←מתי לעשות קיבוע זכויות פנסיה, המדריך המלא לעיתוי הנכון
חלון 90 הימים, הקדמה לפני הפרישה, דחייה לשנת 2027, ומקרי קצה. כל מה שכל פורש חייב לדעת על עיתוי קיבוע זכויות פנסיה, מאת אילנית גנימה, יועצת מס מוסמכת בכירה רישיון 45633.
לקריאת המאמר ←מאמרים נוספים
מאמרים בנושאים מגוונים שלא נכללים בקטגוריה ספציפית, פדיון ימי מחלה, יעוץ פנסיוני, ועוד.
לקריאת המאמר ←מאמרי דוחות, MyTaxes ומסלקה
דיווח לרשות המסים, מערכת MyTaxes, והמסלקה הפנסיונית של רשות שוק ההון.
לקריאת המאמר ←שינויי 2026 ומדרגות מס
מה השתנה במיסוי הפרישה ב-2026, מדרגות מס חדשות, ותחזיות לשנים הבאות.
לקריאת המאמר ←מאמרי בעלי שליטה וחברה משפחתית
מסלול המיסוי המיוחד של בעלי השליטה, סעיף 32(9), חברה משפחתית, ותכנון מס מותאם.
לקריאת המאמר ←מאמרי סוגי קצבה ומעבר בין קרנות
קצבה מזכה, קצבה מוכרת, פנסיה תקציבית מול צוברת, ביטוח מנהלים, קופת גמל וקרן השתלמות.
לקריאת המאמר ←מאמרי תכנון פרישה והכנה
צ׳קליסטים, אסטרטגיות הסתגלות, ושיחות ייעוץ ראשוניות לפני ואחרי הפרישה.
לקריאת המאמר ←מאמרי קצבאות אזרח ותיק, נכות ושאירים
קצבת אזרח ותיק, קצבת נכות, קצבת שאירים, מצב המס שלהן ב-2026 ותנאי הזכאות.
לקריאת המאמר ←מאמרי החזרי מס לשכירים
מדריכי החזרי מס לשכירים ופנסיונרים, מילואים, ילדים, לידות, תרומות, נכות רפואית והגירה.
לקריאת המאמר ←מאמרי תושב חוזר ועלייה
מיסוי פנסיה לתושבים חוזרים, אמנות מס, פטור 10 שנים, ועלייה לישראל בגיל הפרישה.
לקריאת המאמר ←מאמרי פורשי צה״ל וכוחות הביטחון
סעיף 9א2, הסדרי פנסיה ייחודיים, ודגשים מקצועיים לפורשי קבע משטרת ישראל וצה״ל.
לקריאת המאמר ←מאמרי גיל פרישה
חוקי גיל הפרישה לגברים ולנשים ב-2026, שינויים צפויים, ותכנון עיתוי אופטימלי לפרישה.
לקריאת המאמר ←מאמרי היוון קצבה
המרת חלק מהקצבה החודשית לסכום חד-פעמי, כדאיות, השפעה על הפטור, ודוגמאות חישוב.
לקריאת המאמר ←רצף קצבה ורצף פיצויים
שני מנגנונים שמאפשרים לדחות חבות מס ולשמר פטורים בעת מעבר בין מעסיקים או קבלת פיצויים גדולים.
לקריאת המאמר ←מאמרי קיבוע זכויות פנסיה
אסופת מאמרים על תהליך קיבוע זכויות הפטור על הקצבה החודשית, ההחלטות הקריטיות ומסלולי הטיפול לפי סוג פורש.
לקריאת המאמר ←זיכוי מס לבן/בת זוג ללא הכנסה, אסטרטגיית פיצול
אסטרטגיית פיצול הכנסות בין בני זוג לפי סעיף 36 ואיחוד תיקים לפי סעיף 66. עד 6,534 ש״ח שנתיים בנקודות זיכוי הולכים לאיבוד בלי תכנון נכון.
לקריאת המאמר ←ייעוץ פנסיוני מול ייעוץ מס, ההבדל
ההבדל המקצועי והרגולטורי בין יועץ פנסיוני ליועצת מס: מי עושה מה, מתי לפנות לכל אחד, וטעויות בחירה נפוצות שכדאי להימנע מהן ב-2026.
לקריאת המאמר ←זיכוי מס זר לעולים ולמשקיעים בחו"ל
מנגנון זיכוי המס הזר לפי סעיפים 199-204 לפקודה, תנאי האמנות לפי מדינת מקור, וטבלה השוואתית של ארבע מדינות מובילות לעולים ולמשקיעים בחו״ל.
לקריאת המאמר ←האם פדיון ימי מחלה פוגע בפטור
פדיון ימי מחלה בפרישה משפיע ישירות על הפטור העתידי על הקצבה. כמה הוא שווה, איך הוא ממוסה, וכיצד מתכננים את העיתוי כדי לא לאבד פטור.
לקריאת המאמר ←מה ההבדל בין סעיף 9א לסעיף 9(5)
סעיף 9א חל על קצבת פרישה אישית, סעיף 9(5) חל על קצבת שאירים. מה ההבדל המהותי, איך מחשבים פטור בכל אחד, ומה קורה כשמקבלים את שניהם בו-זמנית.
לקריאת המאמר ←תקנה 19 לפקודת מס הכנסה: מה זה, מה השתנה ואיך לבחור נכון לאן ההפקדות יגיעו
תקנה 19 קובעת את ברירת המחדל של הפקדות פנסיה — איך לבחור קרן בעצמכם, מה ההבדלים, וכמה כסף ניתן לחסוך.
לקריאת המאמר ←איזון אקטוארי בפנסיה: מה זה, איך משפיע על הקצבה שלכם ומה עושים
איזון אקטוארי בקרנות פנסיה: למה הקצבה החודשית יכולה לרדת או לעלות, אילו קרנות מבצעות איזון.
לקריאת המאמר ←קרן השתלמות בפרישה: הטבות מס, משיכה נכונה ומה כדאי לעשות
קרן השתלמות בפרישה — מתי וכמה למשוך, פטור ממס רווחי הון, אפשרויות הקפאה והעברה לפנסיה. כל החישובים לשנת 2026.
לקריאת המאמר ←סעיף 14 לחוק פיצויי פיטורים: מה זה, מה היתרונות ומה חשוב לדעת
סעיף 14 בחוזה ההעסקה משחרר את המעסיק מהשלמת פיצויי פיטורים — מתי זה כדאי, איך לבדוק את ההשלכות על הפנסיה.
לקריאת המאמר ←מכתב התפטרות: איך כותבים נכון, מה לכלול ומה לא
מדריך לכתיבת מכתב התפטרות מקצועי שישמור על זכויות הפיצויים והפנסיה שלכם, עם דוגמאות, תקנות חוק והחזר מס.
לקריאת המאמר ←פנסיה חודשית: כמה מקבלים, איך מחשבים ומה משפיע
מדריך מלא לפנסיה חודשית בישראל 2026: איך מחושבת הקצבה, תקרות ושיעורי פטור, נתוני מס הכנסה וביטוח לאומי, דוגמאות מעשיות.
לקריאת המאמר ←